Почему криптовалюты становятся инструментом обхода санкций
С момента введения масштабных международных санкций против отдельных государств и организаций, криптовалюты стали одним из ключевых инструментов, позволяющих обойти финансовые ограничения. Их децентрализованная природа, отсутствие контроля со стороны центральных банков и возможность совершать транзакции без посредников делают их привлекательными для тех, кто ищет альтернативные пути проведения международных расчетов. Криптовалюты позволяют обойти блокировки SWIFT, заморозку банковских счетов и ограничения на трансграничные переводы.
Особенно востребованными стали анонимные криптовалютные кошельки и криптовалютные биржи без верификации, которые позволяют проводить операции без предоставления личных данных. Это дает возможность участникам санкционированных юрисдикций сохранять конфиденциальность и продолжать внешнеэкономическую деятельность, в том числе торговлю сырьевыми ресурсами или высокотехнологичными товарами.
Реальные кейсы: Иран, Северная Корея и Россия
Один из ярких примеров — Иран, который активно использует биткойн и другие цифровые активы для обхода международных санкций. В 2021 году Центральный банк Ирана официально разрешил использование криптовалют для оплаты импорта. Это стало возможным благодаря майнингу, который государство легализовало и обложило налогами. По оценкам Elliptic, только в 2020 году Иран получил более $1 млрд в криптовалютах, используя их для расчетов с Китаем и другими странами.
Северная Корея пошла еще дальше. Государственные хакерские группы, такие как Lazarus Group, систематически взламывают криптовалютные биржи, получая доступ к цифровым активам. В 2022 году, по данным Chainalysis, КНДР похитила криптовалют на сумму более $1,7 млрд, часть из которых была использована для финансирования программ по разработке оружия.
Россия после 2022 года также стала активно исследовать, как использовать криптовалюты для обхода финансовых ограничений. В условиях отключения от SWIFT и замораживания золотовалютных резервов, российские экспортеры начали использовать криптовалюту как средство расчетов с дружественными странами. В частности, обсуждались сделки по экспорту нефти и газа с расчетами в USDT или Bitcoin.
Технические механизмы обхода санкций
Существует несколько технических способов, с помощью которых осуществляется обход международных санкций криптовалютой. Основные из них:
- Использование микшеров (mixers) и сервисов по обфускации транзакций, таких как Tornado Cash. Эти инструменты позволяют "размыть" след транзакции, делая её практически неотслеживаемой.
- Транзакции через анонимные криптовалютные кошельки, которые не требуют верификации личности и могут использоваться в любом юрисдикционном поле.
- Прямые сделки P2P на криптовалютных биржах без верификации, таких как LocalBitcoins (до закрытия) или некоторые азиатские платформы, где пользователи могут купить криптовалюту анонимно за наличные или другие активы.
Эти методы позволяют не только ускользнуть от контроля традиционных финансовых институтов, но и минимизировать риски блокировки активов.
Биржи и платформы: слабое звено или союзник?
Хотя крупные централизованные биржи, такие как Binance или Coinbase, усилили процедуры KYC/AML и сотрудничают с международными регуляторами, всё ещё существует множество криптовалютных бирж без верификации, особенно в странах с мягким регулированием. Эти платформы становятся точками входа для пользователей из стран под санкциями. Например, до 2022 года многие пользователи из Ирана свободно торговали на бирже Binance, используя VPN и поддельные документы.
Кроме того, существует целая инфраструктура P2P-торговли, где пользователи могут купить криптовалюту анонимно, используя наличные, электронные деньги или бартер. Это делает практически невозможным полное отслеживание происхождения средств и участников сделок. Такие схемы особенно популярны в регионах с высоким уровнем неформальной экономики и слабым банковским контролем.
Риски и последствия использования криптовалют в санкционных схемах
Несмотря на очевидные преимущества, использование криптовалют для обхода санкций сопряжено с рядом рисков. Во-первых, международные аналитические компании, такие как Chainalysis и TRM Labs, активно отслеживают подозрительные транзакции и передают информацию регуляторам. Во-вторых, государства, нарушающие санкционный режим, рискуют попасть под ещё более жёсткие ограничения, включая отключение от криптовалютной инфраструктуры.
Кроме того, использование микшеров и анонимных кошельков может привести к блокировке активов на централизованных биржах. В августе 2022 года Министерство финансов США ввело санкции против Tornado Cash, обвинив его в отмывании более $7 млрд. Это вызвало волну блокировок кошельков, связанных с данным сервисом, и стало сигналом для отрасли о росте регулирования.
Заключение: баланс между свободой и контролем
Криптовалюты безусловно предоставляют мощный инструмент для обхода международных санкций. Их использование растёт как на уровне государств, так и среди частных компаний и физических лиц. Однако по мере усиления глобального контроля и развития инструментов отслеживания, пространство для анонимных операций сужается. Тем не менее, пока существуют анонимные криптовалютные кошельки и платформы без строгой верификации, криптовалюты обход санкций продолжат оставаться актуальной темой для международной политики и финансовой безопасности.
